青岛交行5亿贷款案改判支行长减刑为3年两员工免于刑事处罚

前后历时三年,经开庭审理三次,青岛交行5亿放贷案迎来最后判决。

日前,从山东桓台县人民法院获悉,法院一审判决,青岛交行支行长戚静被改判为有期徒刑3年,支行长助理赵声改判为有期徒刑2年,另两名员工被免于刑事处罚。从羁押之日起算,戚静已于2019年7月刑满。

2019年8月13日,根据东岳集团在港交所发布的公告称,关于集团公款遭挪用一事,中华人民共和国最高人民法院就东岳高分子追讨3亿人民币担保保证金提起上诉一案颁下终审判决。最高院驳回上诉,维持了山东省高级人民法院的原判。

此外,国家安全生产应急救援队伍坚持24小时值班备勤,及时派出救援力量处置事故灾害。1月24日以来,国家安全生产应急救援队伍派出指战员1005人次,成功处置输油管道泄漏、火灾、道路交通等事故救援110次。危化救援普光队2月29日深夜接警,紧急出动4辆消防车22名指战员,迅速处置包茂高速宣汉段货车起火事故,抢救了价值700余万元的肺炎、肝炎疫苗。管道救援廊坊队新疆中队先后成功处置了原油输送管道泄漏、天然气管道泄漏事故,保障了原油输送安全和天然气稳定供应。矿山救援中煤新集队春节以来出动指战员76人次,及时处置12起居民火灾,挽回财产损失近百万元。

后戚静等人提出上诉,经淄博市中级人民法院二审裁定,撤销原判发回重审。

原本大家一致认为无风险的业务,不料发生了意外。2015年10月,因盛泉公司、恒泰公司三次欠息,根据《三方合作协议》,东岳集团存放在交行市北一支行的5亿元“回购准备金”被扣划,由此导致改案案发。

当李滨得知第一次询证的结果是“信息不符”后,分别联系支行长戚静及刘兴尚、赵声,并告知戚静,银行回复给会计师事务所的询证函内容不对,事务所还会继续发函,暗示想让银行出具“内容相符”的询证函。

受李滨挪用资金一案影响,2016年2月1日,东岳集团发布停牌公告,其后宣称将延迟刊发2015年全年业绩及年报。根据延后披露的年报显示,东岳集团2015年度大幅亏损7.97亿元。

时任交行市北一支行行长的戚静、行长助理的赵声、对公客户经理的刘兴尚明知《购销合同》虚假、此次贷款所依托的贸易背景不真实,仍然违反国家规定发放了贷款。也正如戚静所供述,“该贷款业务东岳集团提供完全的现金保证,银行没有任何风险,可以增加部分利息收入,同时银行也愿意借助这次机会与东岳集团发生业务。”

截自东岳集团2015年年报

东岳集团结算中心副主任李滨(另案处理)道出了缘由。李滨到案后表示,从2012年3月份左右开始,就以东岳化工公司、东岳高分子公司“委托贷款”的名义,未通过银行走正规的委托理财手续,向多家单位放贷理财。截止2014年底共逾期14.78亿元。为了顺利通过会计师事务所对东岳集团的年终审计,经过商议,后确定通过以贸易融资的方式进行贷款,以虚构上市公司业账目。

2017年11月,东岳集团两子公司分别起诉交行青岛分行,请求确认当年的三方协议无效,青岛交行应交还此前扣划的5亿元款项,并赔偿利息损失。因涉案标的较高,山东省高级法院受理了该案一审。

东岳集团起诉交行讨要5亿元

2014年12月,东岳集团有限公司(0018.HK)结算中心副主任李滨为增加公司账目存款余额,顺利通过会计师事务所的审计,虚构山东东岳高分子材料有限公司与淄博盛泉环保、东岳化工与山东恒泰新材《购销合同》,向青岛交行市北一支行申请贷款。

山东高院认为,三方协议是东岳集团李滨以集团子公司的名义签订且加盖了公章,李滨的行为是否经过其企业内部相关程序,对外不影响协议的效力,且没有证据表明李滨等人与银行员工恶意串通,故判决驳回原告的诉求。

所以,当戚静意识到贸易可能是虚假的情况下,还是与行长助理赵声、对公客户经理的刘兴尚违反国家规定发放了5亿元贷款。

除政府指令及疫情防控工作需要,从即日起,山东省全面暂停省际班车客运、省际包车客运和市际包车客运,恢复时间根据疫情发展情况另行通知。市际班车客运要实施严格的检疫、消毒、通风措施,并做好台账记录。客运站未配齐体温检测设施设备的,不得发送市际客运班车。各市交通运输部门要指导客运企业、客运站为乘客做好免费退票服务和宣传解释工作。(总台央视记者 张明)

据介绍,国家安全生产应急救援队伍主动为服务区域内矿山、危险化学品等高危行业企业、疫情防控物资生产企业,以及复工复产企业提供预防性安全检查、巡查等技术服务,全面检查消防、气防、紧急切断、事故池等应急设施,加强对检修、涉易燃易爆作业、井下启封密闭等危险作业安全监护,及时消除安全隐患,保障企业安全生产。1月24日以来,国家安全生产应急救援队伍派出指战员11488人次协助企业做好安全防范。其中开展预防性检查1049次,重大危险源靠前预防80次,危险作业监护、巡查479次;派出指战员5037人次为复工复产企业开展预防性检查、危险作业监护、启封排放瓦斯等服务766次。

手握5亿保证金,同时发放5亿元贷款,这类无风险躺赚业务是银行梦寐以求的。以至于明知存在不合理之处,也会“睁一只眼闭一只眼”。

被告人赵声犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑2年,并处罚金人民币3万元;

那么,作为港股上市公司东岳集团,为何要做一笔看似对公司没有意义的担保贷款?

2014年底,瑞华会计师事务所接受东岳集团委托对该集团开展年度审计。2015年1月,该会计师事务所向交行市北一支行邮寄两份询证函,查询东岳高分子公司、东岳化工公司账户下共计5亿元存款情况。

值得注意的是,青岛交行这起5亿元的违法放贷案,先后历经三次开庭审理。

5亿元贷款出现“意外”

东岳高分子公司、东岳化工公司将5亿元存到交行市北一支行保证金账户后,交通银行给盛泉公司、恒泰公司分别发放3亿元、2亿元贷款。

桓台县人民法院判决:被告人戚静犯违法发放贷款罪、犯违规出具金融票证罪,决定执行有期徒刑3年,并处罚金人民币5万元(刑期从判决执行之日起计算,即自2016年7月28日起到2019年7月20日止);